如果你现在还不知道什么叫“帮信罪”,那不妨来看下这个最近发生的案例,提到此可能有人疑惑,自身并未参与诈骗行为,只是出售银行卡
如果有人告诉你,只要动动手指出售或租借银行卡、电话卡、身份证,就能轻松享受“分红”,获得高额报酬,对于这样的一条“生财之道”,你会不会心动?
先别高兴太早,虽然看起来是笔稳赚的好生意,但殊不知,一个选择就可能导致你迈进犯罪深渊。
7月14日,北京商报记者统计发现,已有北京、山东、广东、湖南等多地警方在加大力度进行反诈宣传,其中就提到,仍有一部分人,心怀侥幸贪小便宜,为小利甘愿献出电话卡、银行卡给犯罪分子充当洗钱“工具”。
但要注意,这种行为已涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪(以下简称“帮信罪”)。
已抓获五名团伙成员
如果你现在还不知道什么叫“帮信罪”,那不妨来看下这个最近发生的案例。
据北京反诈最新消息,近日,北京大兴警方就抓获并刑拘涉嫌帮信罪嫌疑人5名。
该案件起源于2022年6月初,大兴警方在工作中发现,有几十万元的电诈被骗资金在两天内频繁进出多个账户。经过调查,这些账户分别属于51岁的杨明(化名)和31岁的吴力(化名),二人素不相识,且均为无业人员,平时没有正常收入来源。
根据调查走访,民警发现二人是在不同的时间、不同的区域,分别操作自己的银行卡取钱,而每次两人出现的地方,都会出现同一辆蓝色商务车。民警侦查发现,该商务车频繁行驶在北京市的各个郊区,大部分时候都会停靠在银行或者取款机周围。民警循线追击,最终在房山区某停车场的角落发现了这辆车。
通过多日的调查走访,民警断定这是一个帮助电信诈骗分子洗黑钱的团伙。直至6月15日,民警一举将包括司机在内的五名团伙成员全部抓获,从蓝色商务车内起获现金12万余元。
经调查发现,司机杨明和另一联系人是一电信诈骗团伙的日常取款人,每日靠发布消息,招募不同的取款人为诈骗团伙取现,而其他三人是“应聘”而来,在明知可能协助电信诈骗团伙洗钱的情况下,使用自己的银行卡,提取电诈骗来的钱财,协助电信诈骗团伙取现,每笔单子可获得1%-3%的报酬。
目前,杨明等五人因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪,被大兴警方依法刑事拘留,此案还在进一步调查当中。
哪些行为会构成犯罪
值得一提的是,除了前述北京案例外,北京商报记者注意到,近几日山东网警巡查执法也发布了多起帮信罪案例。
其中,有人将自己的银行卡出售给他人,非法获利4000余元,该银行卡被用于诈骗活动,资金流水达100余万元,而这位出售银行卡的犯罪嫌疑人也被警方采取刑事强制措施。
提到此可能有人疑惑,自身并未参与诈骗行为,只是出售银行卡,为何也会构成犯罪行为?
对此,北京市中闻律师事务所律师李亚告诉北京商报记者,在现实生活中可构成“帮信罪”的情形多种多样。许多消费者收购、出售、出租银行卡、手机卡的初衷可能并不是为了帮助犯罪分子实行洗钱行为,而是自身法律意识不够完善,并且秉持着所谓的“轻松赚大钱”的心态,但不知不觉却成了犯罪分子的“帮凶”,构成了犯罪,并且还可能涉及其他的罪名。
北京商报记者多方了解到,收购、出售、出租银行卡、手机卡的行为是目前司法实践中“帮信罪”适用最多的一种类型。
除此之外,还有人提供或操作“GOLP”“猫池”“多卡宝”等设备,为电诈团队搭建远程“机房”;利用社交媒体账号等方式为电诈团伙引流;为网络犯罪分子制作、封装、维护非法软件;职业“码农”团伙依附非法平台疯狂“跑分”等,都涉嫌“帮信罪”。
一旦被查实触犯“帮信罪”,需要承担相应法律责任。根据《刑法》相关规定,明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
“因此,如果参与者具有明知的情形,且达到法定量刑情节的,需要承担相应的刑事责任。”李亚介绍。
切勿外借转卖这些支付工具
需要注意的是,目前市场上不法分子通过倒卖、租赁用户支付账户,进行跑分收款、欺诈、洗钱、刷单等违法行为高发。
7月14日,北京商报记者从支付宝安全中心了解到,截至2022年6月,已对31489个涉及租售个人账号的账户进行了实名降级等处理;对15634个实施电信网络诈骗的账号,进行了限制支付功能等处理。
对于目前市场上层出不穷的“帮信罪”行为,李亚指出,主要是许多消费者意识不到泄露个人信息的社会危害与法律后果,盲目追求“成本低,获益大”的利益,且网络信息也具有传播范围广、传播过程隐匿等特点,为犯罪分子实行洗钱行为提供可乘之机。
此外,“帮信罪”在打击方式、力度上还需进一步完善。李亚认为,在司法办案中,网络交易具有虚拟性特征,证据的提取和保存、勘验困难,增加了打击难度。因均在网上交易,下线查实难度大,使得打击犯罪难以彻底。
对此,警方提示,各类实名制办理的电话卡、银行卡、微信、支付宝以及其他第三方支付工具等,严禁外借、转卖;同时要重视自己的个人信息安全,注意保护个人信息,以免对自己的个人信用记录造成不良影响。大家在生活中要做到不贪图小便宜,不给不法分子可乘之机。
博通咨询金融业资深分析师王蓬博则提出,按照条例来看,如果主观意识知道是在帮助跑分或者洗钱,当事人可能面临刑事责任,即使免于刑事责任,也会受到包括长期无法使用移动支付服务,5年内只能到银行柜台人工办理存取款业务等惩戒措施。所以消费者最主要的还是提高防诈意识,不要有侥幸和贪小便宜的心理,同时也注意不要出借自身银行卡、手机卡等,以免被用于洗钱造成犯罪行为。
北京商报记者 刘四红
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